课程背景：

当下中国保险市场正面临年金险销售的黄金时期，市场呈现出巨大空间和绝佳机遇。宏观经济环境、中美贸易、投资市场的安全性，而中高净值人群的重要的财富目标是财富保全与传承，而他们对于这个财富目标的实现也越来越青睐于保险工具的使用，使得中国保险年金险市场空间凸显。

课程收益：

l  引发客户对于财富风险的危机感

l  促使客户立即采取财富规划措施

l  帮助营销伙伴促成年金险的销售

课程时间：1小时

课程对象：年金险客户

课程方式：讲师讲授、案例讲解

课程大纲

导入：高净值人群的财富目标

第一讲：财富保全与传承所面临的风险

一、企业经营连带风险

1. 不同企业形态的债务连带程度

2. 有限责任公司一定保险吗？

案例：富贵鸟继承人放弃继承

案例：乐视网CEO财产冻结

二、婚姻和财富的持久保卫战

1. 第十七条婚姻法启示

案例：土豆网被吞并

三、财富代际传承背后的坑

1. 遗产税距离我们到底有多远？

2. 传承的仅仅是财富吗?

案例：王永庆的巨额遗产税

案例：从首富到老赖

四、常用的财富保全方式的风险

1. 资产代持的风险

2. CRS下境外资产配置风险

3. 生前赠予背后的隐患

4. 家族信托并非人人托的起

第二讲：解构年金险价值、还原年金险真相

一、年金险的5大特质

1. 绝对安全性

2. 适度流动性

案例：杜鹃保险金

3. 私密可控性

案例：定向传承

4. 合法合规性

5. 稳定收益性

二、年科学规划财富传承

1. 巧用年金险科学传承的建议

案例：张总家的保险金信托式遗产

三、合理规避婚姻风险导致财富缩水

1. 子女婚姻财富风险规避建议

2. 自身婚姻财富风险规避建议

案例：赵阿姨嫁女的保险嫁妆

课程结束