课程背景：

当下中国保险市场正面临年金险销售的黄金时期，市场呈现出巨大空间和绝佳机遇。宏观经济环境、中美贸易、人口老龄化与养老金储备、投资市场的安全性，中产家庭的教育金、养老金的储备需求、中高净值人群的财富保全与传承等综合市场需求，使得中国保险年金险市场空间凸显。

课程受益：

l  引发客户对于财富风险的危机感

l  促使客户立即采取财富规划措施

l  帮助营销伙伴促成年金险的销售

课程时间：1小时

课程对象：年金险客户

课程方式：讲师讲授、案例讲解

课程大纲

导入：家庭财富实现自由是需要规划的

第一讲：家庭财富自由面临风险分析

一、宏观大环境带来的财富风险

1. 低利率时代的来临

2. 投资市场的风云变幻

3. 税费改革，迫在眉睫

4. 房产投资的红利早已消失

二、大环境下个体的必然风险

1. 中国被低估的养老困局

案例：揭秘社保真相

2. 压力山大的爱——教育金

案例：家庭教育费用预估

3. 婚姻与财富的持久保卫战

案例：土豆网被吞并

4. 财富保全与代际传承背后的坑

案例：富贵鸟继承人放弃继承

案例：独生子女不能继承父母房产

三、家庭财富自由之路的必须的规划

1. 中产家庭必备的两笔大额支出

1）教育金、养老金定向储备的前提

2）教育金、养老金定向储备的工具对比

2. 高端客户必须规划两大财富风险

1）如何规避婚姻风险带来的财富缩水

2）财富传承的工具对比

第二讲：解构年金险价值、还原年金险真相

一、年金险的5大特质

1. 绝对安全性

2. 适度流动性

案例：杜鹃保险金

3. 私密可控性

案例：定向传承

4. 合法合规性

5. 稳定收益性

第三讲：年金险在家庭财富规划中解决方案

一、提前准备教育、养老金

1. 利用年金险准备教育、年金的建议

案例：李女士惠及三代的养老金、教育金规划

二、科学规划财富传承

1. 巧用年金险科学传承的建议

案例：张总家的保险金信托式遗产

三、合理规避婚姻风险导致财富缩水

1. 子女婚姻财富风险规避建议

2. 自身婚姻财富风险规避建议

案例：赵阿姨嫁女的保险嫁妆

课程结束