课程背景：

中国改革开放40年，高净值人士超过美国，达187万人，白领人士更是不计其数，是财富主要持有人群，也是最大理财需求群。然而，中国金融市场险象环生，低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控；资管新规对客户理财策略产生诸多不利影响；.....如何有效地管理与控制金钱财富,? 是摆在白领阶层与是理财规划师等金融从业者面前的难关。

本课程从财富的真谛、理财的理念为起点，结合当前经济形势及未来趋势，给中国白领阶层制定了一份中国式资产配置策略图，并结合案例分析了财富传承的三大工具，实现富过三代不是梦!

课程收益：

● 让学员真正理解财富的真谛与本质，树立正确的财富观，学会享受生活

● 让学员走出理财误区，树立科学的理财理念

● 让学员结合目前投资环境及未来趋势合理配置家庭资产

● 让学员学会运用财富传承的三大工具

课程特色：

● 学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划

● 注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能

● 强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：理财经理 高级理财顾问

课程方式：理论精读+案例研讨

课程大纲

一、认清财富的本质

1. 财富的真谛——富翁的故事

2. 看懂财富的本质

3. 什么是真正的富有？（均瑶的信）

二、如何管理好财富？

1. 走出理财的误区

案例分析：迈克尔·杰克逊理财的启示

2. 树立正确的理财理念

1）理性投资——知己知彼 百战不殆

2）长期投资——巴菲特在中国也可以

3）价值投资——并非只有茅台

4）组合投资——分散风险有技巧

5）策略投资——需要多大智慧

3. 做好资产配置

1）标准普尔资产配置策略

2）中国式资产配置策略

3）勿入投资陷阱

案例分析系列：各类理财产品投资陷阱及防范

4. 经营好您的婚姻

案例分析：天价离婚案

三、你该不该贷款？（通过案例分析直观讲解）

1. 贷款种类：等额本息与等额本金

2. 还款期越长越好吗？

3. 要不要提前还款？

四、富过三代并不难——财富传承

1. 遗嘱——幸福的宣言

案例分析：独生子女为何不能继承父母的房产

案例分析：谁来继承这30万

1）四大功能：最基本的传承工具

2）太有缺陷：遗嘱的五大弱点

3）却绕不开：遗嘱虽不完美但不可少

4）公证一下：到底是不是最好的选择

2. 保险——须另眼相看

1）三重境界：正确认识保险

2）有法可依：如何使用大额保单进行财富传承

3）幸福屏障：保单与婚姻财产保护

4）安全杠杆：保单传承具的的独特优势

5）保单在财富传承中的运用案例及解析

3. 家族信托——有钱的游戏（“合法耍流氓”）

1.“中国式离婚”

案例：王宝强可否利用家族信托防范财产被分

2. 家族信托的十一种功能场景

3. 家族信托如何保护财富

国内外系列案例分析